紅藍卡老人如何減免屋主稅?
在美國生活,我們都知道地稅是房主不可避免的一部分費用。作為屋主,基本的稅務知識是必不可少的。只要做好功課,在美國置業,你一定能夠有效節省開支。
通常,學區優良、環境良好的社區,其地稅相對較高。然而,我們是否真正了解這些房產稅的用途呢?
城市的正常運作離不開市政資金的投入。根據最新數據顯示,紐約市在2024財政年度的房產稅收入依然是市政府財政的重要支柱之一。紐約市的財政支出主要分配如下:公共安全機構(警察、消防、衛生、監管)約30%,教育約29%,健康與福利約19%,其他機構(公園、交通、住房等)約22%。
由此可見,紐約市的房產稅對城市的發展、公共設施的維護以及居民的生活品質提升,均發揮了至關重要的作用。作為房主,了解地稅的結構與用途,能幫助我們更好地規劃財務,並充分利用可能的稅務優惠,以達到合理節稅的目標。
老年公民房主減免稅申請表:
https://www1.nyc.gov/assets/finance/downloads/pdf/translations/sche_initial/sche-initial_chinese.pdf
房產稅是如何計算的呢?
在房產稅收繳方面,美國地方稅務部門經過長年累月的摸索,形成了一套自有的行之有效的管理措施,基本能夠杜絕漏稅的可能。紐約市對於房產稅有非常科學的分配方式,也是我們所說的物業稅公式
年度房产税公式
这个公式看着简单,实际上,由4个步骤组成:
1. 房屋市場價值
每個房屋因結構、用途及地理位置的不同,市場價格會有所差異。然而,位於同一公共社區的房屋,其市場價值在一定範圍內相對接近。政府正是根據這一合理的估值範圍,對你的房屋進行評估,從而確定其市場價值。
紐約市財政局每年都會對全市所有現存房產進行市場價值評估。根據最新統計數據,截至2025年,紐約市共有約1,045,000處房產,並依據房屋的類型與特徵進行估算,以確保房產稅的計算更為公平與合理。
這上百萬房產分4大類(Classes)比如
第一類,1~3家庭住宅;
第二類,3家庭以上住宅,包括合作公寓(Co-ops)和康鬥(Condominium);
第三類,公共事業公司和特殊用途;
第四類,辦公、工廠、商店、酒店等等商業樓宇
2:房屋评估价值
顧名思義,評估價值是一個估算出的數值,通常會根據估價增長的上限進行修正。政府會將第一步計算出的房屋市場價值乘以評估比例,從而得出一個數值,我們稱之為評估價值。
舉個例子來說,對於1至3戶家庭住宅,其評估比例為6%,因此我們需要將市場價值乘以這個百分比,才能得出評估價值。
評估價值並非隨意制定,紐約州法律對此有嚴格的增長率限制。例如,評估價值的年度增幅不得超過前一年價格的6%,而五年內的累計增幅不得超過20%。如果依據這兩項標準得出的評估價值不同,則應取較低的數值作為最終的評估價值。
正因為這些法律限制,通常來說,房產的評估價值增長幅度一般不會超過6%。
3:减免项目
依据屋主的身份和所处的地区,有一些房屋可能会享有一定的减免税额度。所以在评估价值里需要减去这一项。这样得到的就是我们需要真正被考虑收税的价值,称为计税价值。
纽约市政局除了对新房有特别的减地税计划外,一般只对以下几类业主有减免地税的计划:
基本型STAR学校税减免计划
(Star or School Exemption Tax Relief)
申请要求:
·家庭年收入不超过50万美元
·物主至少有一位把房产作为自住房
·没有年龄要求
·任何住宅,包括Co-ops,Condos和普通的House
长者STAR房星计划
(Senior Star Tax Relief)
申请要求:
·收入低于8.6万美元
·65岁以上
·屋主自住房
年长公民屋主减免
(Senior Citizen Homeowner’s Exemption)
申请要求:
·年收入低于5.8399万美元
·65岁以上
·屋主自住房
残障屋主减免税(Disabled Homeowner’s Exemption)
申请要求:
·年收入低于3.74万元
·残疾人
退伍军人
如果你是在特定时间服役的美国退伍军人,或者其配偶,以及获得奖章的军人父母,皆可获得减免资格。
致残的犯罪受害者和见义勇为者
由于因他人的犯罪行为而导致的残疾,或者在犯罪过程中,由于帮助他人而受伤致残的,都可以获得税务减免。但是,警务人员不包括在内。
神职人员
如果主要工作为教派工作的神职人员,或者退休的神职人员,及神职人员的遗孀鳏夫如果是房产的拥有者,则可以获得减税。
但以上减免项目的减税额度都是不一样的,请大家登陆纽约市网站查询具体的额度
https://www1.nyc.gov/site/finance/benefits/benefits-forms.page
**需要提醒大家的是,房产税所有的减免不是政府自动的,需要所有符合条件的屋主自己向政府申请减免才可以享有减免。
4:房產稅賬單
紅色標註的是房產的市場價值,這是紐約市財政局根據統計模型得到的3年數據進行比對得到的估價值。
黃色就是評估價值,也是我們前面提到的評估價值中較低的價值,是紅色價值的6%
綠色就是減免的稅額
藍色是計稅價值,從黃色價值中減去相應的數值
橘色就是稅率
紫色就是年度房產稅,也是最終你需要交納的稅額
雖然房產稅率是非常複雜的,但是你只要看到這個賬單,並了解你自己的稅率是怎樣被計算出來的,你是不是享有到應該得到的減免,就很清楚了。此外你還需要了解,稅率每年都是有一定的波動的,民眾如果想要了解自己當年需要交納的稅額,需要登錄紐約市網站查詢當時的稅率。
發現錯誤怎麼辦?
如果你發現紐約市財政局對你的房產估值過高,那麼你是有權利進行申訴的。你需要提出質疑,並獲得真正的房屋價值估價來正確合理的納稅。
、不過這裡需要注意的是:
1)你需要在3/15日前就提出申訴,通過這個網站來獲取申訴表格nyc.gov/html/taxcomm
2)如果你對於修改的估價值仍然不滿意,可以向紐約州高級法院的小額賠償法庭進行申訴
如果發現任何稅率的問題,也需要及時登錄網站查詢,或者諮詢專業的律師和會計師。
溫馨提示
您可以在9月15日至3月15日期間在線申請 STAR 或 E-STAR。在線申請是最快速且最簡便的方式。
郵寄申請:您可以隨時提交基本 STAR 或 STAR 轉 E-STAR的紙本申請,但請注意,申請將於9月15日至3月15日期間進行審核與處理。
,以郵戳日為準, 或者上網登記網址為:https://www.tax.NY.gov/star 請未申請的朋友們抓緊時間申請! !
報稅季節快到了,用個人名義買投資房的話,房子的地稅可以抵稅哦!